Las turbulencias del mes pasado en el sector bancario apenas afectaron a los bancos de la Unión Europea, pero sigue siendo urgente aumentar la resistencia del sector, dada la rapidez con que las retiradas de fondos generadas por las redes sociales pueden hundir a los bancos.
Credit Suisse vio cómo los inversores retiraban la cifra récord de 4,600 millones de euros (5.040 millones de dólares) de sus fondos en el punto álgido de los problemas del banco el mes pasado, según mostraron los datos publicados el viernes.
La incertidumbre que generó la adquisición de UBS ha “creado una posible oportunidad para que los rivales ‘roben’ asesores y activos”, dijeron. Los analistas estiman que esto contribuirá a una pérdida anual de ingresos de US$5,400 millones en la entidad combinada, como resultado de la fusión.
"Todo ello en un contexto en el que el mercado financiero, que estaba acostumbrado a bajos tipos de interés y a veces (tipos) negativos en Europa, sufre una gran transformación de su entorno, con los tipos subiendo a una velocidad no vista en décadas, algo que no fue anticipado", agregó.
Los clientes de Credit Suisse Group AG retiraron US$4,400 millones de fondos en Estados Unidos y Europa desde que el banco acordó el mes pasado su adquisición por parte del rival UBS Group AG, y recientes entradas sugieren que es posible que ya haya pasado lo peor de este éxodo.
A raíz de la crisis, los principales responsables económicos del país, y en particular la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, y el presidente de la Fed, Jerome Powell, han tratado de asegurar a los ciudadanos y a los mercados que la situación no desembocará en una crisis financiera.
La secretaria del Tesoro estadounidense, Janet Yellen, contestó a las perspectivas del FMI en una rueda de prensa en la que dijo que el panorama era "razonablemente brillante", aunque se mantiene "vigilante" ante los riesgos a la baja, como las presiones bancarias y la guerra en Ucrania.
El Fondo Monetario Internacional advirtió el martes de una "peligrosa combinación de vulnerabilidades" en los mercados financieros, afirmando que el hecho de que los participantes no se hayan preparado adecuadamente para las subidas de los tipos de interés ha generado una gran incertidumbre.
Javier Vargas, director de banca de inversión y mercados de capitales de América Latina, y Nicolás Camacho, Manuel González Spahr, Juan Pedro Hernández Olano y Jaime Stiglich se unen a Deutsche Bank como directores gerentes con sede en Nueva York, dijo una de las personas.
"La Reserva Federal y otros bancos centrales dejaron claro que los problemas bancarios no les impedirían seguir endureciendo la política monetaria", escribió Wei Li, estratega jefe de inversiones mundiales del Instituto de Inversiones BlackRock, en una nota a sus clientes.
"La Oficina de la Fiscalía quiere cumplir de forma proactiva su mandato y su responsabilidad de contribuir a un centro financiero suizo limpio y ha establecido un sistema de supervisión para poder tomar medidas inmediatamente en cualquier asunto que entre dentro de su ámbito de responsabilidad".
Credit Suisse sigue ayudando a estadounidenses extremadamente ricos a eludir impuestos y había ocultado más de 700 millones de dólares a las autoridades fiscales en violación de un acuerdo de admisión de culpabilidad de 2014, dijo el miércoles el Comité de Finanzas del Senado de EU.
Según los analistas de Jefferies, un banco europeo promedio podría soportar una pérdida del 38% de sus depósitos sin tener que vender con pérdidas sus tenencias de deuda pública o realizar una venta forzosa de activos ilíquidos.
El mercado de divisas mundial es vulnerable a una crisis de liquidez este año a medida que las condiciones financieras se restringen y el crecimiento económico se desacelera, advirtió Bank of America Corp.
"El fin de semana pasado, Credit Suisse retiró miles de millones para proteger su liquidez", dijo Keller-Sutter, quien remarcó que esto se debía a que los clientes habían vuelto a retirar dinero, pero también a que las contrapartes exigían garantías cuando hacían negocios con el banco.
Accionistas y empleados son los grandes perjudicados por la caída de Credit Suisse, banco que antes de finales de año será completamente absorbido por su rival nacional UBS, pero otra posible víctima será el deporte, ámbito en el que la entidad de Zúrich patrocinaba importantes eventos.
* "Tras lo ocurrido con Credit Suisse el pasado fin de semana, los inversores no quieren aferrarse a posiciones que hayan suscitado preocupación, por lo que salir de tales posiciones es probablemente lo que estamos viendo con Deutsche Bank", dijo Paul van der Westhuizen.
El Departamento de Justicia de Estados Unidos investiga si empleados de Credit Suisse y UBS, entre otras entidades, ayudaron a oligarcas rusos a evadir las sanciones impuestas después de que Rusia invadiera Ucrania, según ha publicado este viernes Bloomberg.
Credit Suisse AG y el grupo UBS AG están en el punto de mira de una investigación del Departamento de Justicia de Estados Unidos sobre si profesionales financieros ayudaron a oligarcas rusos a evadir sanciones, que también incluye a otras entidades financieras, informó Bloomberg News el jueves.
El banco central de Suiza elevó su tasa de interés referente el jueves y declaró que la compra del Credit Suisse por su rival UBS, orquestada por el gobierno, puso fin al trastorno financiero.
