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J.P. Morgan se consolida como el banco más grande de Estados Unidos

2023-12-27

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J.P. Morgan Chase capturó casi una quinta parte de todas las ganancias de los bancos estadounidenses en los primeros nueve meses de 2023.

Según cálculos del Financial Times, basados ​​en cifras del rastreador de la industria BankRegData, la filial bancaria de esta institución en Estados Unidos (EE. UU.) obtuvo US$38,900 millones, alrededor del 18 % del total de la industria en ese país.

Sus ganancias durante el período superaron las de grandes rivales como Bank of America y Citigroup combinados.

“Si el patrón continúa durante todo el año, el prestamista no habrá obtenido una proporción tan alta de las ganancias de la industria desde 2009, cuando muchos bancos aún se estaban recuperando de la crisis financiera”, destacó Financial Times en su artículo.

Según el artículo de Financial Times, el reporte no es total, sino que cubre las ganancias de las subsidiarias con depósitos asegurados por la Corporación Federal de Seguro de Depósitos e incluye las ganancias de la banca comercial y minorista, y partes de su división comercial y de banca de inversión.

Pese a esto, el medio de comunicación destaca que las cifras son un reflejo de cómo el director ejecutivo, Jamie Dimon, ha aprovechado las oportunidades de adquisición, específicamente con respecto al rescate de First Republic.

Sobre ese punto hay que recordar que en mayo de este año las autoridades reguladoras se hicieron cargo del First Republic Bank, lo que provocó la tercera quiebra de un banco estadounidense desde marzo.

First Republic Bank, se unió a la lista de quiebras con Silicon Valley Bank y Signature Bank.

En medio de una subasta, el banco J.P. Morgan Chase, resultó ganador, lo que le permitía obtener todos los depósitos del First Republic y una “mayoría sustancial de los activos”.

Son cerca de US$92,000 millones en depósitos en el acuerdo, que incluye los US$30,000 millones que él y otros grandes bancos depositaron en First Republic en abril. El banco tomó US$ 173,000 millones en préstamos y US$ 30,000 millones en valores también.

Beneficios para J.P. Morgan al adquirir First Republic

“La mayoría de los grandes bancos se han beneficiado del aumento de las tasas de interés, lo que les permite aumentar los márgenes imponiendo tasas más altas a los prestatarios más rápidamente de lo que las transfieren a los depositantes”, aseguró Financial Times.

Sin embargo, sugiere que el grande J.P. Morgan se adelantó a sus competidores con la compra de First Republic, “evocando el período en que el banco adquirió firmas como Bear Stearns y Washington Mutual durante la crisis financiera de 2008”.

“J.P. Morgan Chase ha sido muy eficaz al estar en el lugar correcto en el momento adecuado cuando había ventas en dificultades“, le dijo Eric Rosengren, expresidente de la Reserva Federal de Boston al medio de comunicación estadounidense.

Los beneficios del acuerdo con First Republic fueron inmediatos. En el segundo trimestre de 2023, cuando se cerró el acuerdo, J.P. Morgan ganó casi 20 centavos por cada dólar de ganancia reportado por los bancos estadounidenses, según BankRegData, frente a los 12 centavos del año anterior.