Los temores sobre el sistema bancario mundial se extendieron el miércoles a Europa al desplomarse las acciones del vapuleado banco suizo Credit Suisse, con conexiones en todo el mundo, y la caída de otros grandes prestamistas europeos, tras dos quiebras bancarias en Estados Unidos.
Los mercados bursátiles se tambalearon el miércoles por las inquietudes acerca de una crisis bancaria que se extiende y las interrogantes sobre qué tan grave será su efecto en la economía, y los precios de las acciones y los rendimientos de los bonos cayeron a ambos lados del Océano Atlántico.
Para el domingo en la mañana, los reguladores le estaban dando los últimos toques al paquete de rescate y preparándose para informarle al Congreso. Yellen, tras una consulta previa con el presidente, aprobó la “excepción de riesgo sistémico” que protegería todos los depósitos del banco.
La Corporación Federal de Seguro de Depósitos y otras entidades protegen los saldos bancarios y de corretaje de la mayoría de las personas. Sin embargo, es buen momento para que los consumidores implementen otros mecanismos de protección.
El director ejecutivo de BlackRock Inc., Larry Fink, dijo que la crisis bancaria podría empeorar más allá del impacto de la quiebra de Silicon Valley Bank. Resaltó que las grietas en el sistema financiero se formaron durante más de una década de dinero fácil y bajas tasas de interés.
El sector bancario de la Unión Europea está en “buena forma en general” y no hay “paralelismos inmediatos” con el colapso del Silicon Valley Bank, dijo la jefa de servicios financieros del bloque.
Otras entidades afectadas por el pánico desatado en torno al SVB también terminaron con ganancias, aunque más limitadas, mientras que la gran banca estadounidense registró avances sólidos: JPMorgan Chase ganó un 2,57 %, Bank of America un 0,88 %, Wells Fargo un 4,58 % y Citigroup un 5,95 %.
Un grupo de accionistas ha entablado una demanda contra la empresa propietaria del Silicon Valley Bank, su director general y su director financiero, acusándoles de no divulgar los riesgos que los aumentos de las tasas de interés planteaban a sus negocios.
La quiebra de Silicon Valley Bank remeció la industria tecnológica que era la columna vertebral del banco, provocando la conmoción cerebral de unos emprendedores que agradecen al gobierno el rescate de su dinero, a la vez que lamentan la desaparición de un lugar que era su club de compinches.
La quiebra del SVB se llegó a sentir con fuerza en la apertura del mercado argentino, principalmente los bonos soberanos, con una caída en sus precios que hicieron disparar el riesgo país un 6,5 %, hasta 2.350 puntos básicos, por una mayor aversión al peligro debido al contexto global.
Para el grupo de banca de inversión y valores Goldman Sachs -quienes antes de la crisis pronosticaban una subida de 25 puntos básicos- "a la luz de la tensión en el sistema bancario" ya no se esperan aumentos en las tasas, apuntó el economista Jan Hatzius, en una nota publicada el domingo.
Si no pueden efectuar pagos o se retrasan en ellos, podría verse reducido el impacto general de la ley sobre el clima, señaló Varun Sivaram, funcionario de la empresa de energía renovable Orsted. Hasta hace poco, Sivaram trabajaba con John Kerry, enviado especial de Biden para el clima.
"Debemos reducir el riesgo de que esto suceda de nuevo", recalcó el mandatario, recordando que bajo la Administración del también demócrata Barack Obama (2009-2017) se pusieron en marcha "duras exigencias" al sector bancario que retrocedieron en la del republicano Donald Trump (2017-2021).
Dos bancos que sirven a la industria tecnológica han colapsado debido a retiros masivos, las agencias del gobierno están tomando medidas de emergencia para apuntalar al sistema bancario y el presidente Joe Biden está prometiendo a la ciudadanía que sus ahorros están bien resguardados.
Los precios de las acciones bancarias caían pronunciadamente el lunes al mediodía en la Bolsa de Valores de Nueva York, a medida que cundía el pánico en Wall Street por el segundo y tercer mayor colapso bancario en la historia de Estados Unidos.
Silicon Valley Bank comenzó a caer en la insolvencia cuando sus clientes, la mayoría empresas de tecnología que necesitaban efectivo mientras atravesaban problemas para obtener financiamiento, comenzaron a retirar sus depósitos. El banco tuvo que vender bonos a una pérdida para cubrir los retiros.
Pero a la caída provocada por la venta, se sumó el hecho de que varias compañías de asesoramiento de inversión recomendaron a las empresas emergentes que retiraran su capital del banco, lo que reduplicó las presiones sobre la entidad que esta mañana ha sido intervenida.
Las dificultades de SVB desbordaron las fronteras del país y sacudieron al sector bancario mundial, tomado por sorpresa. A fines de 2022, el banco tenía 209,000 millones de dólares de activos y unos 175,400 millones en depósitos, precisaron las autoridades.
Al cierre de las operaciones, el Dow Jones se dejó 345,22 puntos, hasta 31.909,64 unidades; el selectivo S&P 500 perdió un 1,45 % o 56,73 enteros, hasta 3.861,59 puntos, y el índice compuesto del mercado Nasdaq retrocedió un 1,76 % o 199,47 unidades, hasta 11.138,89 enteros.
Los rendimientos de los bonos del Tesoro estadounidenses caían el viernes, tras datos económicos que mostraron que el mercado laboral añadió más puestos de trabajo de lo esperado en febrero, mientras que los inversores seguían atentos al sector bancario, cuyas acciones se mantenían bajo presión.
